Стоит ли открывать счет в NPBFX? Реально ли заработать с компанией? Ответить на эти вопросы поможет опытный трейдер Шевченко Никита.
Обратите внимание! Содержание данного материала является исключительно частным мнением автора — Шевченко Никиты — и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders.
Сегодня я проведу комплексный анализ форекс брокера NPBFX. Под словом «комплексный» подразумевается не только общий обзор торговых условий и сервисов брокера, но и регистрация в компании, открытие реального торгового счёта, верификация, торговля и вывод средств. То есть мы не только посмотрим на внешний вид, мы ещё и попробуем «начинку». В конечном итоге перед вами будет полная картина того, стоит ли сотрудничать с данной компанией или нет.
История и регулирование
Компания была основана в 1996 году. До 2016 года обслуживание осуществлялось от лица компании АО «Нефтепромбанк» с лицензией Банка России. В начале 2016 года компания провела ребрендинг, в результате которого всех клиентов перевели в новую компанию «NPBFX Limited» с юридической регистрацией на Белизе (офшор) и местной лицензией IFSC («International Financial Services Comission of Belize» или международная комиссия по финансовым услугам Белиза).
Также у компании есть ещё один филиал «NMarkets Limited» на островах Сент-Винсент и Гренадины, которая регулируется местным FSA (Financial Services Authority of Saint Vincent and the Grenadines).
Помимо этого, с 2016 года «NPBFX Limited» является членом международной саморегулируемой организации «The Financial Commission». Брокер входит в категорию А, где лимит суммы выплаты на одну претензию из компенсационного фонда составляет 20 тысяч долларов.
Компенсационный фонд — это очень хорошо, но, чтобы его задействовать, необходимо доказать неправоту брокера. А доказать это не так-то и просто, учитывая, что решение принимается комиссией, в состав которой также входят и представители форекс-компаний, в т.ч. компании виновника. В любом случае я ещё не встречал, чтобы кто-либо получал средства из компенсационного фонда «The Financial Commission». Если вы знаете таких людей или сами являетесь таким человеком, свяжитесь с редакцией портала, чтобы поделиться своим опытом.
Важный момент — компания не предоставляет услуги резидентам Канады, Японии, Австралии, США, Европейской экономической зоны и Белиза.
Идём дальше. Переходим к торговым условиям. На выбор NBPFX предлагает 3 типа счёта: Master, Expert и VIP. Сравнительная таблица представлена ниже.
Сразу отмечу, что все торговые счета не имеют каких-либо ограничений на: скальпинг, торговлю на новостях, HFT. Также отсутствуют минимальные уровни установки ордеров, что немаловажно. Если у вашего брокера есть такой порог —вы имеете дело с обычным дилингом, при котором высок риск конфликта интересов.
Для торговли доступно 43 инструмента: 38 валютных пар, 2 CFD на металлы (золото и серебро) и 3 CFD на энергоносители (нефть марки WTI, BRENT и натуральный газ). Комиссия на всех счетах отсутствует, котирование до 5(3) знака.
Что касается способа исполнения ордеров — компания предлагает оба способа (Instant и Market Execution), но решение, какой именно использовать в торговле — на усмотрение трейдера. С точки зрения моего опыта отмечу, что лучше всегда выбирать Market Execution, так как все провайдеры ликвидности работают именно по рыночному исполнению. Если же у STP-брокера есть потоковое исполнение ордеров (Instant), значит очень вероятно, что у брокера есть внутренняя система дилинга. То есть получается брокер сам решает или самому исполнить ордер клиента, или же отправить ордер провайдеру ликвидности. Обычно (но не всегда) у таких компаний все мелкие объёмы «куховарятся» внутри, а большая лотность отправляется на исполнение провайдеру. Нельзя сказать, что это большой минус, но, скажу, что это «не чистый» STP (сквозная обработка транзакций).
Пробежимся коротко по отличиям между счетами. Отличия, в основном, касаются минимального депозита, кредитного плеча, спредов и минимального объёма сделки.
- Счет Master. Минимальный депозит стартует от 10 USD (10 EUR или 500 RUB). Максимальное кредитное плечо — 1:1000, а минимальный объём сделки — 0.01 лота с таким же шагом. Спреды стартуют от 0.8 пункта (по 4х знаку) по EURUSD. Данный тип счёта отлично подойдёт начинающим трейдерам. Гораздо лучше «гонять» такой счёт, вместо центового. Правда, из-за высоких спредов, для скальпинга такой тип счёта не подойдёт.
- Счет Expert. Стартовый депозит начинается сразу с 5000 USD (5000 EUR или 300 000 RUB). Минимальный объём сделки — 1 лот с шагом 0.1. Кредитное плечо ограничено 1:200. Спреды научится от 0.6 пункта (по 4х знаку) по EURUSD. Как по мне, условия данного счёта немного неоднозначные, в плане того, зачем ставить минимальный объём — 1 лот, если можно сделать 0.1? Как бы нет переходящего варианта с начинающего уровня на более продвинутый.
- Счет VIP. Данный тип счёта во многом схож с предыдущим, за тем лишь исключением, что немного ниже спреды, они здесь от 0.4 (по 4х знаку) пункта по EURUSD. А вот минимальный депозит — от 50 тысяч долларов (50 тысяч евро или 3 млн рублей). Для VIP-клиентов также предоставляется приоритетное обслуживание. Данный тип счёта для меня вообще непонятен в виду того, что за 10 тысяч долларов можно открыть счёт напрямую у провайдера ликвидности с ультраузкими спредами, к примеру у LMAX, который ещё и регулируется FCA UK — эталоном среди регуляторов. Даже ECN-брокеры предлагают торговые условия куда лучше за намного меньший депозит.
Также отмечу, что NPBFX предлагает услугу Swap Free для клиентов, которые не могут использовать операцию своп по религиозным убеждениям.
В качестве провайдеров ликвидности указываются известные мировые компании и банки. К слову, у IC Markets и Pepperstone такие же поставщики ликвидности, но спреды там ниже, чем у NPBFX. Правда там есть комиссии за агрегацию к поставщикам (ECN-счета), у NPBFX комиссий за совершение сделок нет, она уже включена в спред.
Согласно официальным данным, поставщиками ликвидности для NPBFX выступают: BNP Paribas, CITI, JPMorgan, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, CREDIT SUESSE, Bank of America, Merrill Lynch.
Регистрация личного кабинета
Официальный сайт компании находится по адресу http://www.npbfx.org. Ресурс имеет 7 языковых версий, в том числе и русский. Украинского нет.
Зарегистрировать ЛК достаточно просто. Необходимо заполнить следующую форму:
После отправки данных на указанный email адрес и телефон придут коды активации. Данные коды нужно будет ввести в форму, которая откроется сразу же после регистрации.
После подтверждения, вы будете перенаправлены в ЛК. Также будьте готовы пообщаться с менеджером компании по телефону, который тут же вам позвонит и предложит свою помощь.
Личный кабинет NPBFX выглядит следующим образом:
Давайте откроем торговый счёт. Для этого в меню слева выбираю одноимённую ссылку. Перед вами откроется 3 счёта на выбор. Я буду открывать счёт Master в виду его минимальных условий по депозиту, жму «Открыть».
Далее откроется форма для открытия счета. Здесь нужно указать валюту депозита, кредитное плечо (поставил максимальное, чтобы залог был минимальным) и пароль входа в терминал.
После отправки формы торговый счёт будет открыт. Данные для авторизации в торговом терминале также будут направлены на email адрес.
Перед тем, как пополнить торговый счёт, задам несколько вопросов службе поддержки. Заодно и проверю качество работы. В NPBFX вы можете как заказать обратный звонок, так и вызвать онлайн-чат. Я выбрал второй вариант. Чат можно подключить как на главной странице сайта, так и в ЛК справа снизу.
Для начала необходимо выбрать отдел, куда собираетесь обращаться. Я выбрал «Клиентская поддержка».
Оператор появился в течение нескольких секунд, ждать не пришлось. Мои вопросы и чат переписки ниже:
Я выяснил, что русскоязычная поддержка работает в режиме 24/5. Для пополнения/снятия средств процедура верификации — обязательна. Также уточнил как в терминале выбирать нужный тип исполнения ордеров, так как компания предлагает сразу оба.
В целом, качество работы службы поддержки мне понравилось. Отвечали быстро и по факту.
Верификация
Для подтверждения личных данных в кабинете нужно выбрать «Верификация». Пока вы не верифицированы, данная кнопка постоянно будет мелькать на красном фоне сверху экрана.
Процедура верификации состоит из 2-х шагов: верификация личности и адреса проживания.
Для подтверждения личности необходимо заполнить форму данных и загрузить фото или «скан-копии» (подготовьте заранее) одного из государственных документов на выбор: локальный паспорт (ID-карта), загранпаспорт или водительское удостоверение. Я загрузил данные внутреннего паспорта (первый и второй разворот).
Для подтверждения адреса проживания нужно заполнить специальную форму и предоставить документ, который может это подтвердить. Для этого подойдёт: паспорт с адресом прописки, выписка из банковского счёта (не более 3 месяцев), квитанция об оплате коммунальных услуг (не более 3 месяцев) или иной документ. Главное, чтобы указанный адрес в форме совпадал с адресом на документе, который вы загрузите. Я указал и отправил адрес прописки паспорта.
После отправки документов ваш статус будет — «Ожидает проверки».
Проверяют достаточно быстро. Я отправил документы в 10:23, а в 11:18 статус изменился на «Верифицирован». Менее часа потребовалось.
В целом, процедура очень простая и быстрая. Форекс-брокеры, которые регулируются иностранными регуляторами по типу FCA UK, Finma или NFA имеют гораздо сложные процедуры. Там с выпиской из банка даже не всегда отделаешься, а некоторые и вовсе требуют предоставить чуть ли не всю финансовую информацию по доходам и т.д. Таковы правила в Великобритании, Швейцарии и США.
Аккаунт верифицирован, переходим к пополнению счёта. Для начала укажем, какие способы пополнения/снятия предлагает NPBFX.
Способы пополнения счёта
Способы снятия со счёта
К каждой платёжной системе прилагается подробная инструкция, поэтому ничего сложного нет. Обратите внимание на комиссии. Для большинства платёжных систем их нет, но это только для первого снятия. Далее, с второго снятия средств комиссии будут и немаленькие. К примеру комиссия на возврат на WebMoney с второго снятия составит уже 4.3%.
Более подробно ознакомиться с тарифами на снятие средств можно здесь. Больше всего удивила комиссия на вывод банковским переводом — 100 EUR. У других брокеров данная комиссия не превышает 20-35 USD.
Для пополнения счёта я выбрал ЭПС WebMoney. Система давно себя зарекомендовала в плане простоты, скорости и надёжности. Единственный момент — в виду запрета WebMoney на территории Украины, выбирайте другие способы или же используйте специальные VPN-сервисы для обхода блокировки.
В ЛК в меню выбираю пополнить счёт. Откроется специальная форма, где нужно указать номер торгового счёта, способ платежа и сумму. Пополняем по минимуму — на 10 USD, этого будет достаточно, чтобы протестировать торговлю в терминале.
После отправки формы вас перенаправят на форму подтверждения через WebMoney. Нужно зайти в систему или открыть приложение через WebPro или WinPro.
Далее останется только подтвердить оплату через указанный ранее способ подтверждения. К примеру, у меня все операции подтверждаются через SMS на мой номер.
После отправки средств, деньги поступают на счёт в течение 10 минут.
Пока средства «идут» на торговый счёт, самое время установить торговый терминал. NBPFX для торговли предлагает платформу MetaTrader4 (в т.ч. Web-версию и версии для Android и iOS). Помимо этого, предлагается ряд других платформ, но у них немного иные функции. О них чуть позже. Дистрибутив терминала можно скачать с ЛК, выбрав в меню «Торговые платформы».
После установки терминала первым делом проверяю пинг до сервера. Я сделал несколько проверок и меня удивил тот факт, что пинг к Demo-северу оказался быстрее, чем к Real-серверу. Возможно это сделано специально, чтобы на демо-счёте ордера просто «летали». Правда пинг в 120 мс — это не так уж и медленно, на уровне STP/ECN-брокеров.
Подключаемся к торговому счёту. Напомню, данные счёта отправляются на ваш email.
Как видим, всё отлично. К счёту подключились, средства на балансе.
Проанализируем спреды. Кстати, очень часто брокеры указывают спреды на своём сайте. Скажу по опыту, зачастую они очень отличаются от спредов из терминала (в терминале всегда выше).
Спреды плавающие, это хорошо. Если у вашего брокера есть счёта с фиксированными спредами, скорее всего ваш брокер — никакой не брокер, а обычный дилинговый центр, а у ДЦ всегда присутствует конфликт интересов с клиентами, так как они являются вашими контрагентами (к примеру, когда вы покупаете объёмом 0.01 лота, то ДЦ, как контрагент вашей сделки, продаёт вам 0.01 лота). Получается если вы в профите, то ДЦ в убытке, и наоборот. Именно поэтому ДЦ не выгодны прибыльные клиенты. У брокеров ситуация иная — они зарабатывают на спреде и/или комиссиях, а сделки перенаправляют на провайдеров ликвидности или имеют внутреннюю систему «матчинга», которая автоматически ищет вам контрагента среди других клиентов.
Вернёмся к спредам у NPBFX. EURUSD — 1.1 пункта, GBPUSD — 1.8 пункта, USDJPY — 1.3 пункта. Как для STP-брокера — немного завышены. У конкурентов немного ниже, особенно по CFD инструментам.
Минимальных уровней установки отложенных ордеров нет.
Лимитный ордер можно поставить прямо в спред.
Я провёл несколько сделок. Моя торговая система не предполагает никаких технических индикаторов (все они запаздывают и толку от них практически нет). Я ориентируюсь на поведение цены, а также на фазы рынка: балансы и импульсы. Уровни стоп-лоссов минимальные, от 3 до 6 пунктов. Первая сделка ушла по стоп-лоссу, вторую я закрыл «руками» и третья сделка «ушла» по безубытку. В итоге ничего не потерял и даже заработал 10 центов сверху.
Обратите внимание, все сделки прошли без проскальзываний. Это хорошо, но нужно понимать, что проскальзывания на быстром рынке — это нормально. Важно смотреть, чтобы проскальзывание было не слишком большим, это раз, и чтобы оно было в обе стороны — это два. Если у вас проскальзывания только в отрицательную сторону, значит нужно подумать об смене брокера.
Скорость обработки ордеров по log-файлам в пределах 170-180 мс в среднем. Это нормальный показатель.
Вывод средств
Переходим к процедуре вывода средств. В ЛК выбираем одноимённую кнопку. Откроется форма вывода. Здесь нужно указать счёт, способ вывода средств, номер кошелька и сумму. Помните, что желательно всегда выводить на тот же счёт, откуда вы производили пополнение. Это поможет избежать многих проблем с брокером. Если счёта будут отличаться, брокер вправе потребовать у вас кучу дополнительных бумаг и может просто отказать в выводе.
Интересный момент — на торговом счету было 10.10 USD, но максимум, что я мог поставить на вывод — это 10.02 USD. Изначально я подумал, что это из-за внутренней комиссии WebMoney, которая составляет 0.08% (как раз 8 центов). Но когда средства пришли на кошелёк, эти 8 центов остались на торговом счету. Немного недоработали систему.
Вся история платежей и переводов доступна в ЛК.
Заявка на вывод была создана в 13:44, средства поступили на кошелёк в 17:24. Вывод не автоматический, но достаточно быстрый.
Дополнительные сервисы компании
Из дополнительных сервисов у NPBFX я бы выделил: партнёрскую программу, сервис для копирования сигналов, сервис для роботизированной торговли, аналитический портал и бонусы/акции.
Аналитический портал состоит из ленты новостей, экономического календаря, аналитики по инструментам от экспертов компании (как текстовые, так и видео обзоры) и другие аналитические функции:
Периодически компания проводить разнообразные акции и бонусные программы. Данные программы нацелены на привлечение клиентов, поэтому будьте всегда внимательны и тщательно читайте все условия акций. Если у вас возникают вопросы, лучше лишний раз обратиться в поддержку.
Также NPBFX предлагает специальную услугу по переносу торгового счёта от другого брокера. При чём можно перенести не только баланс, но и все ордера, в т.ч. и открытые. Более подробно о данной услуге читайте здесь.
Партнёрская программа
Компания NPBFX предлагает 3 типа партнёрских счетов — Revenue Share, CPA (Cost Per Action) и CPL (Cost Per Lead). У каждого счёта свои условия и вознаграждения партнёра. В рамках данной статьи мы не будем углубляться в их условия. Отмечу лишь, что промоматериалов от брокера предоставляется немного — лишь GIF- и HTML- баннеры.
Сервис копирования сигналов
Сервис копирования сигналов — ZuluTrade — уже давно на рынке. Если у вас есть желание копировать сигналы или же вы готовы стать провайдером сигналов, у NPBFX есть такая возможность.
Алгоритмический трейдинг — RoboX. Сервис для автоматической торговли, предназначен для инвесторов. Выбираете подходящую стратегию и инвестируете средства с расчётом на потенциальную прибыль в будущем. Более подробно ознакомиться с стратегиями можно в ЛК.
Вывод
Преимущества:
- простая регистрация;
- быстрая и простая верификация;
- минимальный депозит от 10 долларов;
- количество способов пополнения/снятия средств;
- пополнение торгового счёта без комиссий;
- низкие торговые издержки, быстрое исполнение ордеров;
- круглосуточная и качественная поддержка клиентов;
- быстрый вывод средств;
- партнёрская программа, переноса счёта от другого брокера, сервисы ZuluTrade, RoboX.
Недостатки:
- юридическая регистрация в оффшоре;
- отсутствие «солидных» регулируемых лицензий;
- отсутствие сегрегации и страхования депозита;
- VIP-счёт не даёт существенных преимуществ;
- нет переходящего типа счёта с минимальным объемом сделки 0.1 лота;
- высокие комиссии на вывод средств (начиная с 2-го вывода);
- отсутствие нового терминала МТ5;
- завышенные спреды, скальперам не подойдёт.
