Инвестиции в ПАММ-сервис от Forex4you — выгодное вложение или разочарование?

Инвестиция в управляющих трейдеров является хорошим вариантом в будущем получать пассивный доход. Но только в случае правильного и грамотного подхода к выбору управляющих, и к выбору компании, которая предоставляет качественный сервис доверительного управления (ДУ). Сегодня опытный трейдер Никита Шевченко попытается раскрыть все детали такого сервиса от Forex4you.

Итак, Forex4you предлагает 2 инвестиционных решения: Share4you и PAMM.

• Share4you — это сервис автоматического копирования сигналов (торговых операций) на свой счет.
• PAMM — сервис ДУ от компании. На нем и сосредоточимся.

Кто не знает, PAMM расшифровывается как Percent Allocation Management Module или «модуль управления процентным распределением». Проще говоря, это такая «умная» система, которая автоматически распределяет прибыль/убыток между управляющим и инвестором.

Инвесторы доверяют средства одному или нескольким успешным трейдерам, вкладывая деньги в их PAMM-счет (счета). Конечно же, каждый разумный инвестор предварительно должен ознакомиться с прибыльностью трейдера и условиями оферты будущего управляющего.

В свою очередь, управляющие трейдеры заинтересованы в инвестициях с целью увеличить капитал счета и, как следствие, свой доход. Для снижения вероятности безответственного управления компании предусматривают для управляющих открытие личного счета и его пополнение на определенную сумму.

Инвесторы не должны забывать, что использование PAMM — не гарантия получения прибыли. PAMM — это просто техническая система для упрощенного взаимодействия между управляющим и инвестором.

Обратите внимание! Средства инвесторов физически не переводятся на счет управляющего. Все торговые операции дублируются на инвесторских счета пропорционально размеру его счета.

С основными терминами и понятиями разобрались. Теперь давайте посмотрим, какие условия предлагает Forex4you для каждого участника PAMM.

Условия Для Инвестора

Обратите внимание! Минимальное вложение определяется управляющим в условиях «оферты» (соглашение), но инвестиция должна быть не менее 20 долларов. Валюта инвестиций — только USD или EUR.
Вывод средств возможен только по окончанию торгового периода, который также задается в «оферте». Период может быть равен одной неделе или месяцу. Вывод средств осуществляется только в том случае, если все сделки на счете будут закрыты.
Ограничений на количество управляющих, а также на временной интервал между инвестициями нет.
И не забывайте, что каждый инвестиционный счет PAMM может быть передан в управление только 1 трейдеру.

Какие условия распределения дохода? Очень наглядно показано на примере:

Управляющий:

• Собственный капитал — 1 тысяча долларов
• Вознаграждение — 20%
• Торговый период — 1 неделя
• Доля капитала — 0.33% (33.3%)

Инвестор:

• Инвестиции — 2 тысячи долларов
• Доля капитала — 0.66% (66.6%)

Доля капитала рассчитывается от общей суммы PAMM счета. Общий капитал составляет $3000. Таким образом доля управляющего составит 1000/3000=0.33, а доля инвестора — 2000/3000=0.66.

Далее у нас проходит торговый период (1 неделя) и управляющий зарабатывает за это время 1 тысячу долларов. Как будет происходить распределение дохода:

Теперь общий капитал счета составил 4 тысячи долларов. Согласно долей капитала каждого участника доход управляющего составил 333.33 долларов (33.3% от заработанной 1 тысячи долларов), а доход инвестора — 666.66 долларов (66.6% от заработанной 1 тысячи долларов).

Вознаграждение управляющего составляет 20%. Значит его доход дополнительно увеличивается на $666.66 × 20% = $133.33. В итоге мы получаем следующую картину.

Управляющий заработал 466.66 долларов (333.33 долларов дохода от своей доли процента на счете плюс 133.33 долларов от 20% вознаграждения). Доход инвестора составил $533.33 ($666.66 от своей доли в счете минус 20% вознаграждение управляющему). Как видите, ничего сложного нет.

Обратите внимание! Если инвестору срочно понадобились деньги (всяко бывает), он может оперативно закрыть свой счет и вывести прибыль, а также капитал счета мгновенно. Правда, за такой «форс-мажорный» вывод придется уплатить небольшой штраф (пеню), которая обычно прописывается в «оферте» между трейдером и инвестором.

Как инвестору найти хорошего управляющего?

Ответить на данный вопрос достаточно сложно. Информации в интернете на этот счет предостаточно, тонкости выбора исчисляются десятками параметров. Я не буду сейчас детально углубляться в тему, опишу лишь общие рекомендации:

1. Выбирайте PAMM счет с длительной историей (чем дольше и стабильнее торгует трейдер, тем лучше. Не советую вкладывать средства в счета с сроком жизни менее 3-х месяцев. Минимум от 6 и выше).
2. Оцените размер средств управляющего (чем больше собственный капитал трейдера, тем больше ответственности он несет).
3. Оцените объем инвестиций, а также количество инвесторов, которые вложили средства (помогает оценить, как трейдер справляется с увеличением капитала. Если после крупных вложений доходность трейдера заметно падает, значит управляющий психологически плохо переносит увеличение средств счета. Если же, при вливаниях и росте инвесторов, показатели доходности не падают или еще лучше — растут, это хороший признак).
4. Оцените величину просадок управляющего, но не забывайте, что временные и небольшие просадки неизбежны (если трейдер часто «высиживает» убытки и допускает просадки более 50% по счету, вкладывать в такого управляющего очень рискованно).
5. Оцените, наращивает ли позиции трейдер при просадках (если общий капитал уменьшается, а трейдер увеличивает объем сделок или их количество, это свидетельствует об азартности трейдера, не стоит на таких обращать внимание).
6. Избегайте трейдеров, которые за очень короткий промежуток времени показывают сверхдоходность по счету (чаще всего это либо раскрутка счета для того, чтобы подняться в рейтинге, либо же рискованная торговля на повышенных объемах).
7. Прочтите описание управляющего, чтобы понять по какой системе, принципам работает трейдер (конечно, никто не будет раскрывать «секрет» стратегии, но в 2-х словах инвестор должен знать метод торговли трейдера: price action, vsa, волны Эллиота, индикаторы и т.д. Если трейдер не идет на контакт, следует задуматься).
8. Не забывайте про диверсификацию (не вкладывайте все средства в одного управляющего, не держите «все яйца в одной корзине», формируйте PAMM портфель).

Чтобы ориентироваться в поисках по вышеуказанным параметрам, воспользуйтесь специальным рейтингом PAMM управляющих.

Рейтинг PAMM управляющих

На сайте Forex4you есть специальная таблица мониторинга управляющих. На сегодняшний день в рейтинге находятся 302 управляющих. Выглядит рейтинг следующим образом (первых 10 мест).

В основной таблице всего 4 фильтра: капитал управляющего, возраст счета в днях, максимальная просадка (в %) и доходность (в %). Но есть отдельная функция создания специального фильтра по заданным параметрам — очень удобно.

Если нажать на «ник» управляющего, откроется график его доходности:

Далее, если вновь нажать на «ник» управляющего (в примере «Chance»), попадете на индивидуальную страницу счета, на которой можно ознакомиться со счетом в мельчайших подробностях. Станица состоит из 3 основных категорий:

• График активности счета. Состоит из: прибыль в $, прибыль в пунктах, размер задействованной маржи и размер доступной маржи. Все параметры отображаются в графическом виде за определенный период.

• Информация о счете. Здесь отображаются основные данные счета: ник трейдера, дата открытия счета, дата старта мониторинга, валюта депозита, начальный и текущий эквити, общая доходность, номер счета, кредитное плечо, суммарный размер пополнений и снятий, максимальная просадка, дата последней активности, количество закрытых сделок, суммарная прибыль по эквити).

• Характеристики счета. В данной категории отображаются активные «оферты» трейдера, статистика торговли, по каким инструментам сейчас открыты позиции, история счета, динамика счета по дням, информация о матожидании и профит факторе, статистика сделок и другая дополнительная информация).

В целом, информации более чем достаточно. Инвестору есть что анализировать.

Как стать PAMM инвестором в компании Forex4you?

В характеристике счета управляющего выберите подходящую для инвестора «оферту» и нажмите «Инвестировать».

Напомню, «оферты» выглядят следующим образом:

Далее откроется специальная форма с описанием:

Далее читаете описание «оферты», условия «оферты» (вознаграждение управляющего, минимальная сумма инвестиций, торговый период), введите сумму инвестиций, выберите источник пополнения (с какого торгового счета) и нажмите «Инвестировать».

Условия для Управляющего

Forex4you предлагает для торговли 2 типа счета PAMM: PAMM Classic и PAMM Cent. Таблица сравнения данных счетов представлена ниже.

Для более детального сравнения рекомендуем ознакомится с нашим обзором компании здесь. Я перечислю лишь основные параметры: инстант (потоковое) исполнение ордеров (через дилера — Dealing Desk, DD);

• минимальный лот равен 0.01, максимальный — 10 (из-за DD), шаг равен 0.01;
• кредитное плечо от 1:10 до 1:1000;
• спреды фиксированные, от 2 пунктов на основные валютные пары;
• минимальный уровень отложенных ордеров (лимит и стоп) равен 1 пункту;
• минимальный депозит трейдера должен составлять 100 или более долларов.

На счете PAMM Cent валюта депозита отображается в центах или евроцентах. Честно говоря, центовый PAMM счет — это, как минимум, странно, как максимум, бессмысленно. Здесь больше маркетинга, чем реальных возможностей. Мнение чисто субъективное, как говориться: «На каждый товар есть свой покупатель».

Отдельно отмечу, что количество инвесторов для одного управляющего не ограничено. Подключать новых инвесторов можно в любое время.

В рамках сотрудничества с инвесторами трейдер заключает соглашение («оферту») на передачу ему инвесторских денежных средств в управление с целью получения прибыли. Условия, которые устанавливает управляющий трейдер:

• уровень минимальной инвестиции;
• процент прибыли, который трейдер желает получать от управления инвесторским капиталом;
• торговый интервал, в течение которого трейдер будете управлять средствами — 1 неделя или 4 недели (компания позволяет настроить автоматический вывод прибыли по окончанию торгового интервала).

Обратите внимание! Forex4you не берет деньги клиентов в управление и сотрудники компании не участвуют в рейтинге PAMM управляющих.

Как стать управляющим PAMM счета в компании Forex4you?

1. Для начала нужно открыть обычный торговый счет (аккаунт должен быть верифицирован).
2. Пополнить торговый счет на сумму не менее 100 USD.
3. Открыть управляемый ПАММ счет.
4. Принять специальное ПАММ соглашение.
5. Заполнить свои данные.
6. Указать собственный капитал, которым будете управлять.
7. Указать номер торгового счета, с которого будут перечислены средства.
8. Указать параметры оферты (процент вознаграждения, торговый период и минимальную инвестицию.

Форма на открытие ПАММ счет выглядит следующим образом:

Как управляющему трейдеру привлекать инвесторов?

Чтобы инвестор обратил внимание на управляющего, следует учесть рекомендации:

1. Возраст счета (нарабатывайте историю торговли. Чем больше период, тем лучше. Помните, что для инвесторов нет ничего лучше, чем стабильность и долгосрочность. Короткие взлеты или резкие скачки на счете — не самый лучший показатель).
2. Процент доходности (наравне с возрастом, это ключевой показатель эффективности трейдера. Если доходность очень низкая, понятное дело, никто из инвесторов не заинтересуется. Стратегия трейдера должна генерировать доход, желательно в долгосрочной перспективе).
3. Следите за уровнем просадок (просадки и убытки являются неотъемлемой частью торговли. Большие разовые просадки или убытки губительны для трейдера, поэтому контролируйте риски, будьте профессионалом).
4. Размер собственного капитала (чем больше вложено собственных средств, тем более ответственным и надежным трейдер будет выглядеть в глазах инвесторов).
5. Не поленитесь рассказать немного о себе и о своей торговой системе (если вы заинтересованы в поиске инвесторов, будьте предельно честны, «прорекламируйте» («продайте») себя, покажите свои сильные стороны, психология — очень сильное оружие).

Заключение

Сервис PAMM от компании Forex4you является хорошим вариантом для инвесторов и трейдеров с небольшим капиталом. Главным преимуществом для трейдера является низкий порог для открытия PAMM счета — всего 100 USD. Для инвесторов минимальное вложение составляет всего 20 USD. Отдельно стоит отметить простоту регистрации и создание оферты. Рейтинг управляющих содержит огромное количество показателей, которые позволяют инвестору проводить тщательный анализ при выборе трейдера. Короткий временной интервал получения прибыли и автоматический вывод средств по истечению интервала — еще одно преимущество PAMM Forex4you.

Что касается недостатков, то их несколько. Во-первых, центовый PAMM счет, субъективно, не вижу никаких преимуществ. Во-вторых, счет PAMM Classic работает по модели DD (Dealing Desk) со всеми вытекающими здесь минусами: инстант (потоковое) исполнение, фиксированные спреды, точность котирования до 4 знака, ограничение на максимальный объем позиции. Третий недостаток — небольшое количество трейдеров с солидным капиталом и небольшое количество управляющих в рейтинге. И последний минус — оффшорная юрисдикция. Компания Forex4you зарегистрирована под брендом E-Global Trade & Finance Group, Inc. на Британских Виргинских Островах (British Virgin Island — BVI) и имеет местную лицензию Комиссии по финансовым услугам (FSC). Согласитесь, не самый надежный регулятор для доверительного инвестирования больших сумм.

Открыть счет в Forex4you

Отзывы о Forex4you